關于重大關聯交易情況的信息披露

???? 〔2025〕01號

特別提示：本行本次1戶關聯方的授信議案已經第五屆董事會第一次會議審議通過。現予以披露。

根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》（中國銀行保險監督管理委員會〔2022〕101號）的相關管理要求，現將本行第五屆董事會第一次會議審議批準的與關聯客戶響水縣灌江控股集團授信業務關聯交易情況報告如下：

一、關聯交易概述及交易標的情況

2024年12月17日，董事會審議通過對響水縣灌響建設有限公司貸款授信9500萬元變更擔保方式、響水縣寶青冷藏有限公司貸款授信1800萬元。并將上述兩家公司納入響水縣灌江控股集團有限公司集團管理，統一授信23307萬元。因響水縣美麗鄉村建設有限公司是我行股東（2024年9月末持股占比為6.03%），屬于響水縣灌江控股集團有限公司控股，按照穿透性原則，將響水縣灌響建設有限公司、響水縣寶青冷藏有限公司均納入關聯方管理。

二、交易對手情況

1.響水縣灌響建設有限公司成立于2022年10月24日，法定代表人為王志堅，注冊資本30000萬元，注冊地址位于響水縣縣城開山路東側、黃河路南側金色家園2幢商業103-203，股權結構由響水縣惠茂農業發展有限公司全額控股。公司主要經營范圍：發電業務、輸電業務、供配電業務等、建設工程施工；建設工程監理；建筑勞務分包；施工專業作業；發電業務、輸電業務、供配電業務；充電樁銷售、太陽能熱發電裝備銷售、太陽能發電技術服務等。該公司于2024年12月30日簽訂合同用信9500萬元，目前在我行貸款余額9500萬元。

?2.響水縣寶青冷藏有限公司成立于2020年2月18日，法定代表人為孫海波，注冊資本600萬元，注冊地址為鹽城市響水縣規劃路金色家園1號，股權結構由響水縣灌江控股集團有限公司出資306萬元，占股51%；鹽城市農業水利發展投資集團有限公司出資294萬元，占股49%。公司主要經營范圍：牲畜飼養；道路貨物運輸；房屋建筑和市政基礎設施項目工程總承包；各類工程建設活動；食品生產；糧食加工食品生產；種畜禽生產；食品經營；家禽飼養等。該公司于2024年12月24日簽訂合同用信1800萬元，目前在我行貸款余額為1800萬元。

三、定價政策

響水縣灌響建設有限公司貸款授信9500萬元，擔保方式為響水縣佳景貿易有限公司保證擔保，追加響水縣正創貿易有限公司單位定期存單質押擔保，按照我行財務審查委員會審批意見貸款用信利率執行3.3%；響水縣寶青冷藏有限公司貸款授信1800萬元，擔保方式為響水城市資產投資控股集團有限公司保證擔保，按照我行大額貸款利率測算表測算貸款用信利率執行5.83%。

四、關聯交易金額及比例

2024年9月末,我行資本凈額為192349.44萬元，此次集團授信金額23307萬元，占資本凈額12.12%，屬于重大關聯交易。

五、關聯交易控制委員會和董事會決議意見

授信方案經過關聯交易控制和風險管理委員會審查后，2024年12月17日，提交第五屆董事會第一次會議審議通過，表決程序合法、有效，符合有關法律法規及公司章程的規定。

六、獨立董事發表意見情況

獨立董事就公允性和程序性，發表了獨立的認可意見。在公允性方面，本次交易依照市場公允價格進行，不優于對非關聯方同類交易的條件，不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信審批制度履行了相關審批程序，與其他客戶授信審批程序一致。二是經過關聯交易控制和風險管理委員會的審查以及董事會的審批。三是表決程序合法、有效，符合有關法律法規及公司章程的規定。

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 江蘇響水農村商業銀行股份有限公司

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年1月6日