江蘇響水農村商業銀行股份有限公司

關于重大關聯交易情況的信息披露報告

???? 〔2025〕02號

特別提示：本行本次1戶關聯方的授信議案已經第五屆董事會第一次會議審議通過。現予以披露。

根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》（中國銀行保險監督管理委員會〔2022〕101號）的相關管理要求，現將本行第五屆董事會第一次會議審議批準的與關聯客戶響水城市資產投資控股集團有限公司發生的授信業務關聯交易情況報告如下：

一、關聯交易概述及交易標的情況

2024年12月17日，董事會審議通過對關聯方江蘇德翰酒店管理有限公司授信3900萬元、鹽城華辰國發國際貿易有限公司壓降貸款授信6100萬元，并將其納入城投集團管理統一授信33550萬元的議案。響水建筑設計院有限公司是我行股東（2024年9月末持股占比為5.56%），屬于響水城市資產投資控股集團有限公司控股，按照穿透性原則，江蘇德翰酒店管理有限公司和鹽城華辰國發國際貿易有限公司均納入關聯方管理。

二、交易對手情況

1.江蘇德翰酒店管理有限公司成立于2020年3月，位于響水縣和諧路99號，法人代表張艷，注冊資本5000萬元，由響水城市資產投資控股集團有限公司全額出資。該公司主要從事餐飲服務、住宿服務、食品經營等。江蘇德翰酒店管理有限公司主要經營響水開元名都溫泉酒店，該酒店是目前響水地區檔次最高的星級酒店，位于響水城東新區，緊鄰市民服務中心及東鳴湖、響水湖公園，距離響水汽車站約3公里、響水火車站約10公里、沈海高速出口約6公里，為商旅人士盡享便捷。

???? 該公司于2025年1月8日與我行簽訂借款合同，并用信2900萬元，目前在我行貸款余額2900萬元。

2.鹽城華辰國發國際貿易有限公司成立于2015年1月19日，位于響水縣經濟開發區，法定代表人為蘇曉倩，注冊資本3000萬元，股東為：響水城市資產投資控股集團有限公司，主要經營范圍為：自營和代理各類商品及技術的進出口業務；建筑材料、金屬材料、機械設備、五金產品、家用電器、化工產品、紡織品、橡膠制品、電線電纜、電子產品、文化用品、計算機、軟件及輔助設備、苗木銷售。

??? 該公司于2024年11月12日與我行簽訂借款合同，并用信1950萬元，目前在我行貸款余額1950萬元。

三、定價政策

1.江蘇德翰酒店管理有限公司綜合授信3900萬元，其中全額保證金銀票授信1000萬元，實體貸款授信2900萬元，實體貸款中1400萬元以響水城市資產投資控股集團有限公司、響水縣灌江控股集團有限公司保證擔保，1500萬元以響水縣財源融資擔保有限公司保證擔保，按照我行大額貸款利率測算表測算貸款，1400萬元用信利率執行6.2%,1500萬元用信利率執行4.5%。

2.鹽城華辰國發國際貿易有限公司原綜合授信15200萬元，本次壓降存單質押授信6100萬元，現授信余額9100萬元，其中全額保證金銀票授信7100萬元，實體貸款授信2000萬元，實體貸款以響水縣灌江控股集團有限公司保證擔保，目前用信余額1950萬元，用信利率不變，仍維持去年我行大額貸款測算利率6.5%。

四、關聯交易金額及比例

截至2024年9月末，我行資本凈額為192349.44萬元，此次剔除存單質押貸款9500萬元和全額保證金銀行承兌匯票8100萬元后，授信金額占資本凈額8.29%，屬于重大關聯交易。

五、關聯交易控制委員會和董事會決議意見

授信方案經過關聯交易控制和風險管理委員會審查后，2024年12月17日，提交第五屆董事會第一次會議審議通過，表決程序合法、有效，符合有關法律法規及公司章程的規定。

六、獨立董事發表意見情況

獨立董事就公允性和程序性，發表了獨立的認可意見。在公允性方面，本次交易依照市場公允價格進行，不優于對非關聯方同類交易的條件，不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信審批制度履行了相關審批程序，與其他客戶授信審批程序一致。二是經過關聯交易控制和風險管理委員會的審查以及董事會的審批。三是表決程序合法、有效，符合有關法律法規及公司章程的規定。

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? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?2025年1月17日